No mundo das corretoras de seguros e corretores de seguros, termos como sistemas de gestão, multicálculos e CRM são bastante comuns. No entanto, entender a diferença entre essas soluções e saber como aplicar cada uma delas de forma eficaz pode ser um desafio.
Neste artigo, vamos explorar as características de cada um desses sistemas, como eles impactam a gestão da corretora e o que considerar ao escolher a solução mais adequada para o seu negócio, incluindo a opção de ter tudo integrado em um só lugar.
O que é um sistema de gestão?
Um sistema de gestão, também conhecido como ERP (Enterprise Resource Planning), é uma ferramenta robusta que pode integrar diferentes processos dentro de uma empresa em uma única plataforma. Esse tipo de software é responsável por gerenciar diversas áreas ao mesmo tempo, como financeiro, contabilidade, recursos humanos, vendas e muito mais, variando do seu contexto.
No mercado das corretoras de seguros, um sistema de gestão ajuda a automatizar desde as tarefas mais rotineiras, até o auxílio nas tomadas de decisões, garantindo maior controle e eficiência. Algumas das principais funcionalidades de um ERP para corretoras de seguros são:
- Gestão de apólices e renovações: você pode controlar prazos, vencimentos e renovações e até mesmo configurar renovações automáticas.
- Financeiro e contabilidade: dentro de um único sistema você também pode realizar o controle de receita, despesas, comissões e gerar relatórios de vendas, relatórios financeiros e muitos outros que te auxiliem a tomar decisões.
- Gestão de documentos: armazenamento digital, organização de documentos importantes, realização de assinaturas eletrônica são algumas das possibilidades para sua corretora de seguros.
O que é um sistema de multicálculo?
O multicálculo de seguros é uma ferramenta específica do mercado de seguros, projetada para facilitar a cotação e comparação entre seguradoras. Com ele, o corretor obtém cotações de várias companhias em poucos cliques, agilizando o processo de venda.
Funcionalidades principais:
- Cotação simultânea: compara preços e condições de diferentes seguradoras em tempo real.
- Personalização de propostas: ajuste de coberturas e valores conforme o perfil do cliente.
- Integração com seguradoras: comunicação direta com dezenas de seguradoras, agilizando a cotação.
Impacto para a corretora:
- Agilidade nas cotações: resposta rápida ao cliente, com comparações precisas.
- Melhor experiência do cliente: mais fácil oferecer a melhor solução considerando custo-benefício.
- Aumento de produtividade: menos tempo gasto em cotações manuais.
O Aggilizador, da Agger, é a ferramenta de multicálculo com o maior número de seguradoras e ramos do Brasil, são mais de 40 seguradoras em 14 ramos diferentes, para trazer rapidez para seus atendimentos e impactar positivamente nas vendas da sua corretora de seguros.
O que é um CRM?
CRM (Customer Relationship Management) é um sistema voltado para a gestão do relacionamento com o cliente. Ele ajuda as empresas a gerenciar contatos, acompanhar interações e otimizar processos de vendas e também no pós-venda. No caso das corretoras de seguros, o CRM é especialmente útil para manter um relacionamento próximo e personalizado com os segurados, garantindo a fidelização e a satisfação.
Funcionalidades principais de um CRM para corretoras de seguros
- Gestão de contatos e leads: organização de informações sobre clientes e potenciais clientes.
- Acompanhamento de interações: registro de todas as interações com os clientes, como e-mails, chamadas e reuniões.
- Automação de marketing: envio de e-mails personalizados, lembretes de renovação e campanhas de marketing segmentadas.
Utilizar um CRM é essencial para sua corretora de seguros, por conta da possibilidade de trabalhar com funis de qualificação de possíveis clientes, reconhecer oportunidades reais de vendas de maneira mais clara é uma realidade. Além disso, com ele você pode manter um relacionamento de longo prazo com seus clientes, garantindo um atendimento personalizado e ágil e aumentando o LTV, o valor da vida útil dos seus clientes.
Diferença entre sistema de gestão, multicálculo e CRM
Embora esses três sistemas sejam importantes para a gestão de corretoras de seguros, eles têm funções e objetivos diferentes:
- Sistema de Gestão (ERP): focado na gestão administrativa e operacional da sua corretora de seguros, processos financeiros, contábeis, operacionais e muito mais. É uma solução mais generalista para centralizar todas as áreas do negócio.
- Multicálculo: uma ferramenta específica para o mercado de seguros, voltada para otimizar a cotação e comparação entre seguradoras. É ideal para corretores de seguros que desejam aumentar a eficiência no processo de vendas.
- CRM: voltado para relacionamento com o cliente, o CRM te auxilia a gerenciar interações, melhorar a experiência do cliente e fidelizar a base de segurados.
Utilizar os benefícios dessas três ferramentas pode ser uma estratégia valiosa para aumentar a eficiência e a lucratividade da corretora de seguros.
Dá para ter os três integrados em um só lugar?
Essa é a pergunta que mais aparece e a resposta é sim, embora nem toda plataforma do mercado ofereça isso de verdade. Manter sistema de gestão e multicálculo em ferramentas separadas costuma gerar retrabalho: dados duplicados, lançamentos manuais entre plataformas e informações desencontradas entre o que foi cotado e o que está registrado na gestão.
O ONE, nascido da união entre Agger e Quiver, resolve exatamente esse ponto: reúne gestão e multicálculo na mesma plataforma, com dados sincronizados em tempo real entre cotação e gestão — sem lançamentos duplicados ou integrações manuais entre sistemas separados. Ou seja, isso significa cotar no Aggilizador e ver a proposta já refletida na gestão da corretora, sem reexportar nem preencher nada duas vezes.
Como escolher a solução certa para sua corretora
A escolha entre sistema de gestão, multicálculo ou uma plataforma integrada depende do estágio da sua corretora:
Em qualquer estágio: vale avaliar critérios além do preço, como suporte técnico, integração com seguradoras e velocidade de resposta — veja os principais critérios na hora de escolher.
Corretora pequena ou iniciante: o multicálculo isolado, como o Aggilizador, já resolve o principal gargalo (tempo gasto cotando). Vale entender o que todo corretor iniciante precisa saber antes de contratar antes de decidir.
Corretora em crescimento, com volume maior de cotações e necessidade de controle financeiro e de comissões: a integração entre gestão e multicálculo deixa de ser conveniência e passa a ser necessidade, é o cenário em que uma plataforma como o ONE evita a fragmentação entre sistemas.
Perguntas frequentes sobre sistema de gestão, multicálculo de seguros e CRM
Não. O multicálculo cuida da cotação e comparação de preços entre seguradoras; o sistema de gestão cuida de toda a operação da corretora (comissões, apólices, renovações, financeiro). O ideal é que os dois estejam integrados, para evitar retrabalho e dados desencontrados.
Depende do porte da corretora. No início, o multicálculo isoladamente já resolve o principal problema (tempo gasto cotando). Conforme o volume cresce, a integração entre gestão e multicálculo se torna mais relevante para evitar lançamentos duplicados.
Sim. O ONE, da Agger, integra gestão e multicálculo em uma única plataforma, com dados sincronizados em tempo real entre cotação e gestão.
O CRM foca no relacionamento com o cliente — leads, interações, marketing. O sistema de gestão foca na operação interna da corretora — financeiro, comissões, apólices. São complementares, não substitutos um do outro.
